레이 달리오 All Weather Portfolio

"모든 기상 포트폴리오로 수익을 극대화하고 위험 최소화

## 소개

투자는 특히 새로운 사람들에게는 어려운 작업이 될 수 있습니다. 선택할 수있는 많은 옵션이 있으며 돈을 잃을 까봐 두려워서 첫 단계를 밟기가 어려울 수 있습니다. 모든 기상 포트폴리오는 위험을 최소화하면서 수익을 극대화하는 것을 목표로하는 전략입니다. 이 블로그 게시물에서는 역사, 구성 요소 및 혜택을 포함하여 모든 기상 포트폴리오에 대해 자세히 설명합니다.

## 모든 날씨 포트폴리오의 역사

모든 기상 포트폴리오는 Bridgewater Associates의 창립자 인 Ray Dalio에 의해 만들어졌습니다. Bridgewater Associates는 세계에서 가장 크고 가장 성공적인 헤지 펀드 중 하나입니다. Dalio는 2008 년 금융 위기에 대응하여 모든 기상 포트폴리오를 만들었습니다. 그는 인플레이션, 디플레이션, 성장 또는 경기 침체 등 모든 경제 환경에서 잘 수행 할 포트폴리오를 만들고 싶었습니다.

## 모든 날씨 포트폴리오의 구성 요소

모든 기상 포트폴리오는 주식, 채권, 금 및 상품의 네 가지 자산 등급으로 구성됩니다. 각 자산 클래스는 포트폴리오에서 특정 목적을 가지고 있습니다.

- 주식 : 주식은 성장 및 인플레이션 보호를 제공합니다. 모든 기상 포트폴리오에는 미국 및 국제 주식 모두가 포함됩니다.
- 채권 : 채권은 안정성과 소득을 제공합니다. 모든 기상 포트폴리오에는 미국 재무부 채권 및 인플레이션으로 보호 된 채권이 포함됩니다.
- 금 : 금은 인플레이션과 디플레이션에 대한 보호를 제공합니다. 안전한 자산으로 간주됩니다.
- 상품 : 상품은 인플레이션에 대한 보호를 제공하며 지정 학적 위험에 대한 헤지입니다.

모든 기상 포트폴리오는 각 자산 클래스가 포트폴리오의 25%를 차지하면서 똑같이 가중하도록 설계되었습니다.

## 모든 날씨 포트폴리오의 이점

모든 기상 포트폴리오에는 다음을 포함하여 몇 가지 이점이 있습니다.

- 다각화 : 모든 기상 포트폴리오는 여러 자산 클래스에서 다각화되어 위험을 줄입니다.
- 인플레이션에 대한 보호 : 모든 기상 포트폴리오에는 장기 투자자에게 중요한 인플레이션에 대한 보호 자산이 포함되어 있습니다.
- 디플레이션에 대한 보호 : 금과 채권은 디플레이션에 대한 보호를 제공하며, 이는 경제 침체시 중요합니다.
- 유지 보수가 적게 듭니다. 모든 기상 포트폴리오는 유지 보수가 거의 필요하지 않은 수동 투자 전략으로, 투자를 적극적으로 관리하고 싶지 않은 사람들에게 이상적입니다.

## 모든 날씨 포트폴리오의 단점

모든 기상 포트폴리오에는 많은 이점이 있지만 다음과 같은 단점도 있습니다.

- 수익률이 낮아 : 모든 기상 포트폴리오는 위험을 최소화하도록 설계되었으므로 다른 투자 전략보다 수익률이 낮을 수 있습니다.
- 제한된 자산 클래스 : 모든 기상 포트폴리오에는 4 개의 자산 클래스 만 포함되어 특정 경제 환경에서 잘 수행 할 수있는 능력을 제한 할 수 있습니다.
-사용자 정의 할 수 없음 : 모든 날씨 포트폴리오는 모든 투자자에게 적합하지는 않을 수있는 한 가지 크기의 전략입니다.

## 결론

모든 기상 포트폴리오는 위험을 최소화하면서 수익을 극대화하는 것을 목표로하는 전략입니다. 주식, 채권, 금 및 상품의 네 가지 자산 등급으로 구성됩니다. 포트폴리오는 각 자산 클래스가 포트폴리오의 25%를 차지하면서 동일하게 가중치를 부여하도록 설계되었습니다. All Weather Portfolio에는 다각화, 인플레이션 및 디플레이션에 대한 보호, 유지 보수가 낮은 몇 가지 이점이 있습니다. 그러나 수익률이 낮은 수익률과 제한된 자산 클래스를 포함한 몇 가지 단점도 있습니다. 전반적으로 All Weather Portfolio는 경제적 위험에 대한 다각화 및 보호를 제공하는 수동 투자 전략을 찾는 사람들에게 훌륭한 옵션입니다."